2023銀行內(nèi)控心得

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寫(xiě)心得可以記錄下當(dāng)時(shí)學(xué)習(xí)或工作的心情、困難、收獲等,有助于以后回顧和總結(jié)。下面小編給大家提供一些2023銀行內(nèi)控心得參考,希望對(duì)大家寫(xiě)2023銀行內(nèi)控心得有幫助。

2023銀行內(nèi)控心得篇1

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén),覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。

為此,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng),這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個(gè)主題,在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺(tái)工作人員,合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得帶給給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心:對(duì)客戶(hù),對(duì)自我,對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒(méi)有死角,沒(méi)有情面,沒(méi)有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間,銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識(shí)不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一:思想認(rèn)識(shí)不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén),銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠,對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。

隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題?!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員,造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度,只有在上級(jí)督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,從而埋下案件隱患。

隱患之三:只注重對(duì)正式員工的管理,忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來(lái),由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作,以解決人員不足問(wèn)題,降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé),工作職責(zé)感不強(qiáng),而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動(dòng)性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問(wèn)題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類(lèi)大檢查活動(dòng),致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)狀況,銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào),致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工,而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的隱患。

隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

【對(duì)策推薦】

1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開(kāi)展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù),關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)群眾觀念。

2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行潛力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,務(wù)必堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,傾聽(tīng)員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。

4、完善績(jī)效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。

5、抓好典型教育,樹(shù)立榜樣作用。

“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

【任重而道遠(yuǎn)】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí),烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

2023銀行內(nèi)控心得篇2

一個(gè)月來(lái),在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下,我行積極開(kāi)展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問(wèn)責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí),我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高,對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解,對(duì)照我的崗位職責(zé),對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí),對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納,儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù),外幣兌換,銀行卡和網(wǎng)上銀行,對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì),另外對(duì)于管理人員失職行為,金融市場(chǎng)業(yè)務(wù),人力資源管理,檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí),下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì):

市行開(kāi)展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后,首先我在思想上高度重視,積極貫徹市行方針政策,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》,并自覺(jué)做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí),我深深體會(huì)到,處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用,是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到,作為一名中行的員工,一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來(lái),我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過(guò)一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故,究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度,視制度如不見(jiàn),完全無(wú)視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,被不法分子所利用,造成一些無(wú)法挽回的損失。因此,我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例,強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí),把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。

通過(guò)這次學(xué)習(xí),比照本人在工作中存在一些不足,在今后的工作中我要努力做到:一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿(mǎn)熱情,提升自我作為一名中行員工的自豪感,愛(ài)崗敬業(yè),努力工作,忠于職守,做一名有責(zé)任心的員工,踏踏實(shí)實(shí)工作,清清白白做人,做一個(gè)克于律己的中行人。

2023銀行內(nèi)控心得篇3

自##年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》,全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

2023銀行內(nèi)控心得篇4

通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事, 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

2023銀行內(nèi)控心得篇5

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事, 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

2023銀行內(nèi)控心得篇6

20__年,我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下,轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求,認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用,現(xiàn)將我行20__年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下:

一、績(jī)效目標(biāo)完成情況

20__年__支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊,堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新,認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針,在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下,業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿(mǎn)堂紅”。

在內(nèi)控管理方面,支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系,內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化,員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高,業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善,授信資產(chǎn)狀況良好,安保措施到位,內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行,有力的保障了__支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè),堅(jiān)持開(kāi)展員工行為分析工作,今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。

二、重點(diǎn)工作及成效

今年以來(lái),支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí),把建立健全內(nèi)控制度,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓,堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心,以?xún)?nèi)控制度為保證,一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓,一手抓內(nèi)控監(jiān)督,實(shí)行了第一責(zé)任人制度,明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門(mén)主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)、條線的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。

1、內(nèi)控體系趨于完善,內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化,網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平逐步提高

(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20__年的績(jī)效考核辦法中,內(nèi)控運(yùn)營(yíng)設(shè)置了20分,并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo),綜合管理部每月公布考核結(jié)果,并通過(guò)績(jī)效輔導(dǎo),提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線的內(nèi)控管理能力,考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)月度績(jī)效掛鉤,網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)績(jī)效結(jié)果為員工月度績(jī)效獎(jiǎng)發(fā)放依據(jù)。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé),選聘了一批業(yè)務(wù)能力強(qiáng),內(nèi)控意識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員,對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。

(2)利用多種形式落實(shí)內(nèi)控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng),以活動(dòng)為契機(jī),認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開(kāi)一次內(nèi)控工作會(huì)議,分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對(duì)面交流的工作形式,在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)案例進(jìn)行分析,對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行通報(bào),負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作,加大了員工日常工作管理和員工請(qǐng)假面簽制度,同時(shí)組織開(kāi)展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。

2、員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高。

我行加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)控意識(shí)的培養(yǎng),開(kāi)展了全行合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)能力,不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心,還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng),隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展,員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大,員工業(yè)務(wù)能力,尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求,為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí),我行按個(gè)金條線、公司條線、運(yùn)營(yíng)條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等),分別制訂了20__年培訓(xùn)計(jì)劃,通過(guò)培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類(lèi)案件的能力,提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對(duì)自身柜員密碼進(jìn)行修改,按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作,支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),對(duì)銀監(jiān)部門(mén)聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展,使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的差錯(cuò)及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期,降幅達(dá)65%,對(duì)所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)行整理,嚴(yán)格實(shí)行行長(zhǎng)約見(jiàn)談話(huà)制,對(duì)被省行通報(bào)的員工由分管行長(zhǎng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談,幫助員工一起找出違規(guī)的原因,促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪工作,利用國(guó)慶長(zhǎng)假完成了全行員工的走訪工作,走訪率達(dá)到100%。對(duì)個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工,行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心,促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因?yàn)槲疑钪獌?nèi)控運(yùn)營(yíng)工作不是一時(shí)的工作,而是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的日常工作,必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理,讓他們自覺(jué)的將內(nèi)控意識(shí)貫穿于行動(dòng)中,落實(shí)在工作里,在全行營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍,加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。

3、內(nèi)控安保措施基本到位。

支行改進(jìn)完善物防、技防手段,完成了對(duì)全轄所有外掛ATM自助銀行110遠(yuǎn)程報(bào)警設(shè)備加裝工作,完善了ATM外掛自助銀行案防設(shè)備的配備,也初步建立了每月ATM夜間巡查制度,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度,通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。

4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善

(1)公司條線嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”,加強(qiáng)授信資金支付管理和全流程監(jiān)控,確保信貸投放與項(xiàng)目審批、項(xiàng)目資本、項(xiàng)目進(jìn)度匹配,確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué),以保證風(fēng)險(xiǎn)早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù),適時(shí)緩釋風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控,加大催收力度,嚴(yán)防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強(qiáng)了對(duì)客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和責(zé)任的培訓(xùn),進(jìn)一步提高對(duì)政策、制度、流程的遵循性,嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”,從源頭提高風(fēng)險(xiǎn)把控能力,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶(hù)經(jīng)理加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)各層級(jí)信息的收集和跟蹤,密切與企業(yè)的聯(lián)系,做好與客戶(hù)的交流工作,嚴(yán)格執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防范度,提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法,確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

(2)20__年,我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則,定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì),對(duì)存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)查,按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單,并采用財(cái)物指標(biāo)分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)管理名單,全面有效做好貸后管理工作,確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中,我行加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度,深入了解企業(yè)相關(guān)信息,并且持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作,充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的作用。

5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。

對(duì)20__年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計(jì)劃,支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營(yíng)條線的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程,防范大、要案和各類(lèi)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故的發(fā)生,以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。20__年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理狀況評(píng)價(jià),防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)。先后組織開(kāi)展了對(duì)公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查,對(duì)公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認(rèn)真關(guān)注。對(duì) “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭,分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對(duì)國(guó)內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運(yùn)營(yíng)控制條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶(hù)、客戶(hù)資料保管、PC機(jī)安全運(yùn)行等方面進(jìn)行了檢查。20__年我行還對(duì)重要崗位進(jìn)行了輪崗,主要輪換的崗位有收付清算崗,公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強(qiáng)制休假的有財(cái)務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě) “雙十禁”“雙九禁”,檢查員工對(duì)“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況,同時(shí)重點(diǎn)對(duì)新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育,嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作

6、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、反洗錢(qián)、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度,提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

我行將日常反洗錢(qián)工作落實(shí)到具體責(zé)任人,督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作,每天做好可疑交易報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控,不斷提高可疑交易報(bào)送質(zhì)量,并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)管理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后管理,梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程,實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控,每月檢查,每季通報(bào),有效的管理了BGL賬戶(hù)。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支行實(shí)行逐筆監(jiān)控,確保操作合法合規(guī)。在電話(huà)銀行業(yè)務(wù)中,我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄,開(kāi)立總量一直保持同城第一,排名同城第二。

7、各項(xiàng)制度不斷完善

20__年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度,變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度,如“中國(guó)銀行__支行20__年績(jī)效考核辦法”、 “中國(guó)銀行__支行車(chē)輛管理制度”、“中國(guó)銀行__支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行__支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行__支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行__支行宣傳報(bào)道管理考核辦法”等,合理運(yùn)用管理工具,規(guī)范管理措施,使得管理成果持久長(zhǎng)效。

三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計(jì)劃

存在問(wèn)題主要表現(xiàn)在:一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度;二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研,進(jìn)一步加深對(duì)支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。

針對(duì)以上問(wèn)題,支行將在20__年工作中進(jìn)行改進(jìn),按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗(yàn)”的工作思路,緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標(biāo),在內(nèi)控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控,進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度,增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì),為20__年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建設(shè)做好人才儲(chǔ)備,打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎(chǔ);二是強(qiáng)化黨團(tuán)建設(shè),將黨團(tuán)建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái),加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系,充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用;三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項(xiàng)工作,進(jìn)一步提升員工技能操作水平,強(qiáng)化員工文明服務(wù)意識(shí),優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能,降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)和客戶(hù)投訴,強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣,凝聚發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力,在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐,取得更大成績(jī)。

2023銀行內(nèi)控心得篇7

____年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。

三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和>規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。

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