反洗錢知識學習心得
學習反洗錢知識之前，我們都是才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，很多問題沒有理清。
通過學習讓我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，知曉了我行所承擔的反洗錢義務、責任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了我們前臺工作人員在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平。我們在日常辦理業(yè)務過程中要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，開戶時一定要核對確認其證件的真實有效性，加強對外地人員身份證件的真實性，了解客戶的交易目的和性質(zhì)，資金的來源和用途。在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易應及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為了能更好的開展此項工作，我們應該努力學習反洗錢知識，不斷提升對反洗錢行為的判斷處理能力，在以后的工作中，總結(jié)工作中遇到的案例，以便認清楚其為普通交易行為還是反洗錢行為。
以上為我這次學習反洗錢知識的心得體會，也將是我在今后工作中重點注意的事項，在今后工作中我將會努力做好本職工作，積極配合我行反洗錢業(yè)務的推廣，提高綜合素質(zhì)，提升對案件的甄別能力，努力杜絕反洗錢行為的發(fā)生。