反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)心得
學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)之前，我們都是才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，很多問題沒有理清。
通過學(xué)習(xí)讓我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中要時(shí)刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，開戶時(shí)一定要核對確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，加強(qiáng)對外地人員身份證件的真實(shí)性，了解客戶的交易目的和性質(zhì)，資金的來源和用途。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為了能更好的開展此項(xiàng)工作，我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，不斷提升對反洗錢行為的判斷處理能力，在以后的工作中，總結(jié)工作中遇到的案例，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是反洗錢行為。
以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)的心得體會(huì)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)注意的事項(xiàng)，在今后工作中我將會(huì)努力做好本職工作，積極配合我行反洗錢業(yè)務(wù)的推廣，提高綜合素質(zhì)，提升對案件的甄別能力，努力杜絕反洗錢行為的發(fā)生。