文化是人類(lèi)智慧和創(chuàng)造的結(jié)晶,能夠引領(lǐng)著一個(gè)民族的發(fā)展方向,并成為這個(gè)民族賴以生存的精神基礎(chǔ)。以下是小編整理的合規(guī)文化建設(shè)心得體會(huì),歡迎大家借鑒與參考!
近日,總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng),不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)了以下心得:
一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題,從教育、制度、執(zhí)行、
監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài),是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)”。
二、我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的`良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐,無(wú)論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會(huì)保護(hù)你。
很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營(yíng)之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,
十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起,如何在發(fā)展的同時(shí)穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn),成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展,在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中,另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則,也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。
一、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
如果沒(méi)有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國(guó)的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng),很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門(mén),且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的要求進(jìn)行,并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理,長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行。
二、建立合規(guī)文化教育的重要性
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。在這種氛圍及機(jī)制下,企業(yè)的各個(gè)層級(jí)的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中,并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié),它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事,合規(guī)心中留。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性,銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性,千里之堤毀于蟻穴,一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中,交易員尼克·里森利用制度的漏洞,違規(guī)操作,使這個(gè)號(hào)稱(chēng)英國(guó)皇家銀行的百年老店轟然倒塌,這個(gè)事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞,而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞,因此,合規(guī)文化不僅需要在制度上,更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中,要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性,即人人合規(guī),讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中,并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。近年來(lái)曝光的銀行內(nèi)部的一些案件,恰恰說(shuō)明合規(guī)文化我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失,“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中,并不是犯罪分子的手段有多高明,而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),合規(guī)理念淡漠,執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。
三、強(qiáng)化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化
1、制定科學(xué)合理的制度,組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門(mén)
在合規(guī)管理中,必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策,作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn),明確責(zé)任,操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度,還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況,制作崗位手冊(cè)和操作程序,細(xì)化操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn),為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變,要在實(shí)踐中不斷完善,修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞,通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式,形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍,使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。同時(shí),組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門(mén),可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門(mén)應(yīng)該是專(zhuān)職、獨(dú)立,能夠不受干擾的進(jìn)行工作,合規(guī)部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員,這些人員既要有相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技能,又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理,既要有理論知識(shí),又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。合規(guī)部門(mén)的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中,更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來(lái),時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度,尋找漏洞,為發(fā)展制度保障,為制度提供完善依據(jù)。
2、培養(yǎng)合規(guī)意識(shí),克服被動(dòng)心理
制度只能夠完善,不能夠完美,所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí),才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分,培養(yǎng)合規(guī)意識(shí),不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則,更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中,讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事,每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé),而且高層管理人員要做好表率,強(qiáng)化決策和管理過(guò)程中的合規(guī)意識(shí),并監(jiān)督各部門(mén)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)觀念。只有每個(gè)部門(mén)全員參與,自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”,才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫(kù)竊案中,庫(kù)管員盜取現(xiàn)
金數(shù)千萬(wàn)元,如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金,絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移,因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯,在不短的時(shí)間內(nèi),整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力,工作人員防范意識(shí)不強(qiáng),為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中,出現(xiàn)以人情代替制度,感情代替監(jiān)督的情況,那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。
3、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制
要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效,必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,倡導(dǎo)自覺(jué)、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化,對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人,同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹(shù)立正確認(rèn)識(shí),確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí),保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,合規(guī)管理做得不好的給予減分,報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)??梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門(mén)目標(biāo)同時(shí)考核,與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式,來(lái)引導(dǎo)和推動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在績(jī)效考核之外,還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度,建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng),采用目標(biāo)激勵(lì)、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施,激勵(lì)員工合規(guī)操作。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,起到帶動(dòng)輻射作用,激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng),中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際接軌是大勢(shì)所趨,銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合,才能減少各類(lèi)不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn),需要每個(gè)建行人共同的努力。
近期,省行開(kāi)展了“從我做起,合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)
在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要__我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、出國(guó)留學(xué)、交__互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
近期以來(lái),通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省市行一系列"合規(guī)大討論"活動(dòng)以及相關(guān)的文件規(guī)定,回顧我行近年來(lái)發(fā)生的巨大變化,
更印證了省、市分行一系列治行方略、經(jīng)營(yíng)理念和管理要求的迫切和必要。"合規(guī)大討論"活動(dòng)的開(kāi)展,令我們振奮,也深刻感受到"合規(guī)"正在我們行逐步根植于我們心中,固化在我們的行動(dòng)中。
一、讓"合規(guī)"融入全行的管理理念
企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容就是建立合規(guī)文化。合規(guī)文化是各個(gè)銀行企業(yè)文化大廈的基石。基石牢固,大廈就會(huì)風(fēng)雨不動(dòng)安如山;基石不牢,大廈將會(huì)搖搖欲傾,毀于一旦。
合規(guī)文化,關(guān)鍵是"規(guī)"什么是"規(guī)"?對(duì)我們而言,"規(guī)"就是我們的各項(xiàng)制度辦法、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各項(xiàng)操作規(guī)范。"無(wú)規(guī)矩,無(wú)以成方圓"一個(gè)國(guó)家,一個(gè)社會(huì),如果沒(méi)有法律制度,就將沒(méi)有秩序,混亂不堪;我們銀行行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理如果沒(méi)有制度規(guī)程,也將漏洞百出,充滿風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)戰(zhàn)線較長(zhǎng)、點(diǎn)散面廣、管理環(huán)節(jié)多的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō),嚴(yán)格管理、從嚴(yán)治行決不是一朝一夕的權(quán)宜之計(jì),只有借助于企業(yè)文化對(duì)員工思想觀念的強(qiáng)烈暗示和導(dǎo)向作用,逐步把嚴(yán)格管理的"硬"要求升華為"軟"文化,方能達(dá)到由被動(dòng)管理向主動(dòng)管理的轉(zhuǎn)變,達(dá)到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。
為了把合規(guī)文化與實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理有效結(jié)合起來(lái),我們必須立足當(dāng)前,以"合規(guī)大討論"活動(dòng)為載體,把合規(guī)文化和嚴(yán)格管理有機(jī)融合,倡導(dǎo)人人合規(guī),要求事事合規(guī),在全行上下?tīng)I(yíng)造"指示服從制度,信任不忘制度,習(xí)慣讓位制度"的合規(guī)文化氛圍。
我們的"規(guī)"是一代代經(jīng)驗(yàn)的累積、總結(jié),是一次次血的教訓(xùn)甚至是生命代價(jià)的轉(zhuǎn)換、警醒。所以,作為郵儲(chǔ)銀行的一分子,不論在哪個(gè)崗位,都必須牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),堅(jiān)決依規(guī)辦事!
二、讓"合規(guī)"成為員工行為準(zhǔn)則
企業(yè)文化建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的群體性活動(dòng),其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉(zhuǎn)化為每個(gè)員工的潛意識(shí)和價(jià)值取向,并成為自覺(jué)行為,是一個(gè)復(fù)雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動(dòng)共進(jìn)的過(guò)程中,讓合規(guī)成為員工操作的基本準(zhǔn)則,限度減少合規(guī)與違規(guī)的沖突頻率,將成為合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵點(diǎn)。
首先要建立監(jiān)管與操作兩個(gè)層面的有效互動(dòng)。逐步糾正過(guò)去的"貓鼠游戲"規(guī)則,讓監(jiān)管者和操作者多層面交流,達(dá)成合規(guī)共識(shí)。
其次要建立教育與懲戒有效互動(dòng),減少制度運(yùn)行阻力。大力宣傳弘揚(yáng)合規(guī)人人有責(zé),倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī),讓員工在心靈深處認(rèn)同制度,使行為合規(guī)成為一種價(jià)值追求。
第三,要建立學(xué)習(xí)與履職之間的有效互動(dòng),扎實(shí)開(kāi)展崗位制度教育,通過(guò)定期學(xué)習(xí)和培訓(xùn),讓每個(gè)員工全面細(xì)致地熟悉崗位制度要求,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。第四,建立發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動(dòng)。時(shí)刻擺正合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系,嚴(yán)防借發(fā)展業(yè)務(wù)隨意沖擊制度執(zhí)行,讓合規(guī)成為執(zhí)行的'底線和思想的警戒線,得到員工全面認(rèn)同和發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)貫徹執(zhí)行。
通過(guò)學(xué)習(xí)和反思,我們深刻體會(huì)到:如何建設(shè)我們的美好家園,如何實(shí)現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行的長(zhǎng)治久安,必須要靠合規(guī)文化扎牢防范的籬笆,用合規(guī)文化打造內(nèi)控的防線。
堅(jiān)持制度,依規(guī)辦事,是對(duì)自己的保護(hù)。也許我們有一些不良的習(xí)慣,但是為了保護(hù)自己,我們必須改變。要讓"指示服從制度,信任不忘制度,習(xí)慣讓位制度"的要求扎根在我們的頭腦中,要讓按制度辦事、按規(guī)程操作變成我們自己的行為習(xí)慣。
歷史原因造成的不良資產(chǎn),曾經(jīng)使我們的經(jīng)營(yíng)舉步維艱,至今仍需要我們不得不付出時(shí)間和精力清收、處置。所以,違規(guī)經(jīng)營(yíng)就是無(wú)效發(fā)展、有害發(fā)展。我們必須時(shí)刻堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀,必須時(shí)刻牢記審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的理念,必須時(shí)刻遵守"四個(gè)統(tǒng)一"的發(fā)展觀,讓上級(jí)行的管理思想、經(jīng)營(yíng)理念和管理要求成為我們業(yè)務(wù)發(fā)展的行動(dòng)指南。
三、讓"合規(guī)"成為動(dòng)力,得到切實(shí)執(zhí)行
經(jīng)過(guò)多種合規(guī)心境的培養(yǎng)、調(diào)節(jié)、約束和激發(fā),最終使全行員工養(yǎng)成良好的合規(guī)心態(tài),歷練合規(guī)有素的思想、合規(guī)有序的行為,從而形成全行上下時(shí)時(shí)守規(guī)章、事事合規(guī)則、處處律行為、環(huán)環(huán)控風(fēng)險(xiǎn)的良好合規(guī)文化氛圍,這必將為各級(jí)行順利推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)兩大跨越和全面振興提供堅(jiān)實(shí)保障。
對(duì)我們?nèi)w員工來(lái)說(shuō)最主要的一點(diǎn)是:執(zhí)行制度、維護(hù)制度尊嚴(yán)要靠人人參與。我們必須明白:郵儲(chǔ)銀行是大家的,幸福是自己的,遵紀(jì)守法、關(guān)愛(ài)他人、珍惜自己才是最重要的。每個(gè)人在集體中都有一個(gè)特定的運(yùn)行軌道,而制度就是員工在軌道上安全運(yùn)行的路標(biāo)和警戒線。
無(wú)數(shù)事實(shí)告訴我們,各行其事、無(wú)所約束,勢(shì)必脫軌離道、脫離集體。所以,我們每個(gè)員工只有把這個(gè)"軌道"印在腦子里,烙在內(nèi)心里,落實(shí)到行動(dòng)中,化被動(dòng)為自覺(jué),使自覺(jué)成習(xí)慣,才能一往無(wú)前,順利開(kāi)創(chuàng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)展的新局面。
讓我們從現(xiàn)在開(kāi)始,從我做起,共同努力培育"合規(guī)文化"氛圍,用心去建設(shè)我們賴以生存的美好家園!
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作認(rèn)識(shí)和臨督防范認(rèn)識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)的`教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。