鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查工作總結(jié)
按照《XX省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查活動的通知》(川處非領(lǐng)辦〔2020〕37號)以及《德陽市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查活動的通知》(德處非領(lǐng)辦〔2020〕14號)文件的精神及要求，我市高度重視，根據(jù)實(shí)際情況對我市的非法集資風(fēng)險專項(xiàng)整治工作進(jìn)行了安排布置，分領(lǐng)域、部門進(jìn)行了風(fēng)險排查，現(xiàn)將排查情況報告如下:
一、工作開展情況
6月5日，XX非辦下發(fā)文件《關(guān)于做好涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查工作的通知》(XX非領(lǐng)辦〔2020〕8號)，全市開展為期兩個月的涉嫌非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查活動。專項(xiàng)排查要求落實(shí)行業(yè)管理責(zé)任、積極穩(wěn)妥推進(jìn)、注重源頭防控、突出重點(diǎn)、注重實(shí)效。各單位高度重視，認(rèn)真組織，及時上報排查信息。
市公安局組織經(jīng)偵大隊(duì)針對非法集資高發(fā)領(lǐng)域進(jìn)行全面清理排查。密切關(guān)注非法集資新手法，如“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費(fèi)返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等。
市工質(zhì)局牽頭對全市投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查。
人行、銀監(jiān)辦牽頭組織排查網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)。
市商務(wù)局牽頭組織排查私募股權(quán)投資、租賃、電子商務(wù)、地方交易場所等企業(yè)。
市住建局在房地產(chǎn)領(lǐng)域組織各房地產(chǎn)企業(yè)開展自查工作。
市農(nóng)業(yè)局通過電話、開會、走訪等多種形式對我市400個新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展了排查調(diào)查。
市民政局通過突擊暗訪和綜合檢查方式對全市公辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。
市教育局及時將文件轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)學(xué)校，要求學(xué)校做好相關(guān)宣傳及調(diào)查工作。
二、排查結(jié)果
通過排查，發(fā)現(xiàn)我市存在2家“老媽樂”會員店，以“購物返現(xiàn)”經(jīng)營方式涉嫌非法吸收公眾資金。其余領(lǐng)域暫未發(fā)現(xiàn)存在涉嫌非法集資風(fēng)險。
經(jīng)工質(zhì)局行政約談和前往德陽取證，了解到我市“老媽樂”會員店兩店參與人數(shù)92人，涉及資金67.066萬。
三、 工作措施
按照“打早打小”原則，市處非辦及時發(fā)現(xiàn)，主動作為;公安局、工質(zhì)局等處非成員單位協(xié)同工作，開展調(diào)查，摸清情況;市政府領(lǐng)導(dǎo)有力，多次召開專題會議，并請市法院、市檢察院提前介入，制定處置方案:一是工質(zhì)局采用行政措施，公安配合，責(zé)成“老媽樂”立即停止吸收會員，逐步清算退還會費(fèi)，二是監(jiān)督“老媽樂”會員店退出什邡市場;三是要妥善穩(wěn)妥處理，做好安定穩(wěn)定工作。
四、處置結(jié)果
根據(jù)方案，工質(zhì)局立即向“老媽樂”兩店的負(fù)責(zé)人言之以法，動之以理，要求其立即停止違法行為。并從2020年7月5日起，市工質(zhì)局和公安局聯(lián)合執(zhí)法，每天到兩店巡查，監(jiān)控其退款過程，并做好相關(guān)人員的解釋工作。
由于前期兩家“老媽樂”會員店已經(jīng)返還的本金及利息合計(jì)36.4362萬元，實(shí)際應(yīng)退30.6298萬元，應(yīng)退人員92名。目前我市兩家“老媽樂”共計(jì)退回82名會員會費(fèi)，共計(jì)資金23.9054萬元;剩余10人未退費(fèi)，合計(jì)金額6.726萬元，其中7人不愿退出，已簽署相關(guān)責(zé)任書，3人在外旅游未歸，“老媽樂”負(fù)責(zé)人已經(jīng)答應(yīng)其回來后退款。
在市處非辦組織，市工質(zhì)局、市公安局等處非成員單位的共同努力下，我市“老媽樂”有條不紊地退回了群眾資金，避免了群眾因經(jīng)濟(jì)受損引發(fā)群體性事件。
五、下一步工作計(jì)劃
(一)加強(qiáng)行政執(zhí)法力度。我市繼續(xù)跟進(jìn)此事，加強(qiáng)執(zhí)法力度，督促“老媽樂”負(fù)責(zé)人將會費(fèi)退還給會員，同時監(jiān)督兩家“老媽樂”會員店撤出什邡市，避免其 “死灰復(fù)燃”。
(二)增強(qiáng)責(zé)任意識，強(qiáng)化部門協(xié)作。建立聯(lián)動機(jī)制，強(qiáng)化部門協(xié)作能力，加強(qiáng)日常監(jiān)測和風(fēng)險排查，盡量從源頭上遏制非法集資事件的發(fā)生，保障我市人民群眾合法利益。
(三)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)宣傳。和以前的案件相比，非法集資已呈現(xiàn)新特點(diǎn):一是方式由公開轉(zhuǎn)為地下;二是以高息為誘餌;三是以合法形式掩蓋其非法集資的目的，隱蔽性和欺騙性更大;四是老年人成為非法集資類詐騙案件的高危人群，他們手中掌握著閑散資金，渴望投資卻又欠缺有效信息來源和準(zhǔn)確的判斷能力，今后工作中要通過直接宣傳、提醒老人子女等方式加強(qiáng)對老年人防范非法集資宣傳，幫助其提高警惕性。