典當(dāng)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)
根據(jù)市商務(wù)局《關(guān)于印發(fā)市典當(dāng)行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動實(shí)施方案的通知》文件要求，結(jié)合我縣典當(dāng)行業(yè)實(shí)際情況制定了非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案，開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織
根據(jù)相關(guān)文件要求，我局高度重視典當(dāng)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，專門召開會議研究部署，制定典當(dāng)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動實(shí)施方案，并成立了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查行動工作小組，具體負(fù)責(zé)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，并對此項(xiàng)工作進(jìn)行了詳細(xì)的安排部署。
二、開展宣傳教育，增強(qiáng)辨別能力
我局積極通過多種渠道，廣泛宣傳《典當(dāng)管理辦法》、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》、《省典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)和文件，通過廣泛宣傳進(jìn)一步提高了經(jīng)營者依法經(jīng)營意識及公眾對典當(dāng)行業(yè)的認(rèn)知，同時(shí)組織相關(guān)工作人員對《典當(dāng)管理辦法》等相關(guān)文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我局依法行政能力有了明顯提高。
三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，建立長效機(jī)制
我縣現(xiàn)有從事典當(dāng)企業(yè)一戶，即：金盛通典當(dāng)有限公司。該公司成立于2020年5月，是由國家商務(wù)部和公安部備案，經(jīng)省商務(wù)廳和公安廳批準(zhǔn)依法注冊登記成立的、具有獨(dú)立法人資格的專業(yè)典當(dāng)機(jī)構(gòu)，注冊資本人民幣2000萬元，擁有130多平米的經(jīng)營場所，從業(yè)人員6名均為高學(xué)歷的專業(yè)典當(dāng)人才。其經(jīng)營范圍包括：動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；鑒定評估及咨詢服務(wù)；商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。
排查工作中，我局檢查行動主要從七方面進(jìn)行：一是檢查注冊資本實(shí)收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象，凈資產(chǎn)是否低于注冊資本的90%；二是檢查資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從其他單位或個(gè)人借款、從本縣以外商業(yè)銀行貸款行為；三是檢查典當(dāng)行與股東的往來情況。主要核查典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)余額是否超過該股東的入股金額；四是檢查典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況。主要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真實(shí)性，財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額是否超過注冊資本的50%；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額是否超過注冊資本，對同一法人或自然人的典當(dāng)余額是否超過注冊資本的25%；是否有超范圍經(jīng)營情況；五是檢查絕當(dāng)物品處理情況。主要核查絕當(dāng)物品處理程序是否符合規(guī)定；六是檢查當(dāng)票使用情況。主要核查所有典當(dāng)業(yè)務(wù)是否按規(guī)定開具全國統(tǒng)一當(dāng)票，是否存在以合同代替當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，當(dāng)票填寫是否完整；七是檢查利息費(fèi)收取情況。主要核查是否存在當(dāng)金利息預(yù)扣情況。利率及綜合費(fèi)率收取是否超過規(guī)定范圍。并通過約談企業(yè)股東、管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工了解企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r。經(jīng)過細(xì)致排查，該公司經(jīng)營情況正常，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象和非法集資的情況。
本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作已結(jié)束，在今后要將典當(dāng)行業(yè)非法集資的排查監(jiān)管作為日常管理中的一項(xiàng)重要工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，重大問題及時(shí)上報(bào)，使排查整治工作常態(tài)化，促進(jìn)該行業(yè)健康有續(xù)發(fā)展。