銀行案防第四季度工作總結(jié)
四季度,支行加強內(nèi)控管理,把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本,采取有效措施,強化制度執(zhí)行,有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
一、加強業(yè)務風險核查。
加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作,認真落實核查制度,不斷加強監(jiān)督核查力度,嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則,認真分析判斷每一筆風險事件,保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,明確專人及時進行落實整改,對查詢及時核實回復。同時,利用晨會的形式點評上日工作情況,采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,減少差錯、提高業(yè)務操作水平。
二、提高部門負責人的管理履職。
支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責”的意識,切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責,扎實做好業(yè)務操作的基礎(chǔ)管理工作,切實消除風險隱患,確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。
同時,支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng),加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍,通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式,防止案件的發(fā)生。
三、加強員工的風險防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中,經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識,在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒,把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié),防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,結(jié)合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識,增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,防止隨意操作引起風險事件。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度,通報案例宣傳、加強制度學習,針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢,強化開展對員工的合規(guī)廉政教育,認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳,教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習,引起員工思想共鳴,自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)
本季,支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,由支行領(lǐng)導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談,重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,分析了這兩種違法行為的危害性,達成遵紀守法的共識。通過約談,支行領(lǐng)導加深了對員工的了解,把控了員工的思想作風,掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時,也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會,加強了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合,即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合,進一步擴大信息來源渠道,多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),是否參與民間借貸等情況。
通過聯(lián)動走訪,支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況,以便采取必要的談心幫助,對癥下藥,及時緩解員工的精神和工作壓力,提高心理疏導的效果。