人保財險公司合規(guī)內控評價工作總結
近年來，黨中央、國務院將維護金融安全和防范金融風險放到了更加突出的位置，2020年以來，保監(jiān)會先后開展了“兩兩”專項檢查、“兩兩”專項檢查回頭看、農業(yè)保險、大病保險等一系列檢查，2020年4月份以來陸續(xù)印發(fā)強監(jiān)管、防風險、治亂象、補短板和支持實體經(jīng)濟發(fā)展的“1+4”系列文件，強監(jiān)管、嚴監(jiān)管、深監(jiān)管的態(tài)勢正在形成。
一、我省合規(guī)內控工作開展的基本情況
強化合規(guī)內控建設是當前外部環(huán)境的客觀要求，同時更是公司實現(xiàn)高質量發(fā)展轉型的內在必然。近年來，我省分公司堅持多措并舉，持續(xù)強化合規(guī)內控建設，促進合規(guī)內控管理水平的持續(xù)提升。
一是開展基層內控體系建設項目，促進基層合規(guī)內控機制的不斷完善;
二是編制《合規(guī)經(jīng)營紅線手冊》，著力提升各級管理者及全體員工的主動合規(guī)的意識;
三是建立健全風險防控聯(lián)動機制，促進三道防線各司其職、協(xié)調配合;
四是通過風險排查、檢查及審計加大對反洗錢、反壟斷、非法集資、互聯(lián)網(wǎng)保險、客戶信息保護、農業(yè)保險、商業(yè)車險、中介業(yè)務等重點領域和關鍵環(huán)節(jié)的風險防范及合規(guī)經(jīng)營管控力度;
五是創(chuàng)新管理工具。開發(fā)風險數(shù)據(jù)預警監(jiān)控平臺，梳理銷售、承保、農險、理賠、反洗錢等環(huán)節(jié)七大類35個風險點，通過平臺對風險數(shù)據(jù)實行實時監(jiān)控預警，并對整改落實情況監(jiān)督評價，定期通報，提升合規(guī)內控工作的管理成效。
六是強化考核，建立了對機構及人員的多層次的合規(guī)內控考核機制，充分發(fā)揮考核導向作用，促進風險防控及合規(guī)經(jīng)營各項舉措落地。
二、江蘇保監(jiān)局《合規(guī)內控情況評價辦法》在我省的貫徹落實情況
(一)高度重視、強化宣導
在江蘇保監(jiān)局《江蘇保險公司合規(guī)內控情況評價辦法》(以下簡稱《辦法》)出臺后，我省分公司高度重視，在轉發(fā)江蘇保監(jiān)局文件的同時，對要求全省系統(tǒng)加強對《辦法》和相關指標及評價標準的學習研究，并在全省系統(tǒng)對《辦法》進行宣導與解讀，對貫徹落實《辦法》做出全面部署，要求全省各級機構要認識到合規(guī)內控情況評價是監(jiān)管部門促進保險公司增加合規(guī)意識，提升內控管理水平的重要舉措。
(二)積極整改、強化問責
在每季度保監(jiān)局合規(guī)內控評價指標評分結果分布后，我省分公司都進行點評并全省通報，認真分析失分的原因，要求全省系統(tǒng)處理好內控合規(guī)與經(jīng)營發(fā)展的關系，對管控薄弱和失分較多的環(huán)節(jié)制定了配套的考核獎懲辦法。確保有效整改。如針對“大商險及各類招投標業(yè)務多次未履行事前報告及事后核查制度”的問題，我省分公司對南京、南通、鎮(zhèn)江公司相關8名責任人給予經(jīng)濟處罰12000元，并進行全省通報。
(三)完善機制、強化執(zhí)行
針對我省在保監(jiān)局《辦法》實施后，我省分公司評價結果多次排名靠后，公司領導因此受到監(jiān)管約談，我們認真總結原因，除少數(shù)單位和個別員工對《辦法》理解不透、認識不足外，我們認為更重要的是缺少一套強有力的配套政策保障《辦法》的執(zhí)行落地。為此，省分公司紀委召開二次專題紀委會，研究制定了《關于進一步落實<江蘇保險公司合規(guī)內控情況評價辦法>開展違規(guī)事項問責的實施細則》(蘇人保財險合電函〔2020〕5號)，從2020年1月1日起實施，明確了對相關機構及人員的問責標準，保障《辦法》得到有效執(zhí)行。規(guī)定凡違反保監(jiān)局合規(guī)內控評價要求、造成公司被保監(jiān)局通報的情形，分別對責任機構、部門和責任人實施問責。
機構問責：凡屬主觀不作為造成的，對涉及的市分公司和省分公司相關職能部門，取消其當年參加評優(yōu)評先的資格。
人員問責：凡屬主觀不作為造成的，對涉及市分公司主要負責人、省分公司相關職能部門主要負責人進行扣減薪酬，每發(fā)生一次扣減5000元，不設上限;對具體經(jīng)辦人員，每發(fā)生一次扣減3000元，不設上限，由省分公司合規(guī)部發(fā)文進行通報處罰。同一市分公司或省分公司職能部門當年累計三次(含三次)以上，將按照《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責任人處理的暫行規(guī)定》第十七條的規(guī)定，對上述責任人進行警告處分。
從目前執(zhí)行情況來年，效果良好，今年一季度評價結果明顯好于去年。后續(xù)，我省分公司持續(xù)關注評價薄弱并及時應對。
三、下一步工作舉措
今后，我省分公司進一步通過強化宣導、考核、問責等舉措，密切關注合規(guī)內控評價結果的變化情況，對出現(xiàn)的問題及時出臺應對措施，確保江蘇保監(jiān)局的合規(guī)內控評價工作在我省得到全面、不折不扣的執(zhí)行，通過《辦法》的施行，進一步促進我省分公司完善風險控制體系，提升合規(guī)經(jīng)營水平，更好地發(fā)揮合規(guī)引領作用。